《东方早报》报道,长三角地区又曝一起银行行长"违法圈钱"案。6月10日,20余名群众来到建设银行[0.00% 资金 研报]绍兴城西支行指控该行原"美女行长"陈惠君借钱不还。据透露,陈惠君以"帮助客户转贷"为由,许诺高额利息对外进行借款。已知涉及资金总额为3.26亿元,受害者约40人,其中最大一笔借款为3800万。主要靠熟人融资,受害者称陈惠君长得较好,外表漂亮,从而放松了警惕。目前,陈惠君已因涉嫌诈骗犯罪被抓。
据绍兴公安部门相关人士介绍,警方在5月14日下午接到群众报警,反映陈惠君涉嫌诈骗,随即立案侦查,于当晚在杭州将陈惠君抓获。5月15日,警方以涉嫌"普通诈骗"将陈惠君刑事拘留。该案正在进一步侦查当中。在被抓两天前,建行绍兴分行同意了陈惠君的离职申请。
近年长三角地区曝出多起银行行长"违法圈钱"案件,涉及建设银行、工商银行[-0.27% 资金 研报]、农业银行[0.00% 资金 研报]、温州银行、义乌市农村合作银行和温州市龙湾区农村合作银行等基层支行行长。这些被曝光的行长,基本都以"帮助客户转贷、放贷和理财"为由,并向其亲属和客户许诺高额利息回报,涉及金额从数千万元至数亿元不等。目前已有多名行长因涉嫌"集资诈骗"、"非法吸收公众存款"等罪名获刑。 【详细】
陈惠君借的钱流入一个叫曾兵远的人手中,曾也被警方带走。
"我考虑到她毕竟是银行的行长,接触的老板比较多,这类借钱过桥的事情也不少见。同时她老公是绍兴县某局副局长,又对资金的安全多了一道保障,几乎没有多考虑就借钱给她了。"李先生说,他与陈惠君认识多年,对她的印象非常好。
据介绍,陈惠君1971年生,曾是绍兴上虞小百花越剧团演员,是一个不折不扣的大美女。同时,她经常组织身边的朋友进行捐助贫困学生、孤寡老人等公益慈善活动,口碑一直很好,这也是这么多人愿意借钱给她的重要原因。而在建行系统内,陈惠君也屡获殊荣,曾被评为建行系统"三八红旗手"、市"业务标兵"、"巾帼英雄岗"得主。
对于债权人而言,最关心的是陈惠君如此庞大借款的流向、她还有多少资产能偿还借款?李先生介绍,他们获悉,陈惠君以非正规程序开设的银行卡有20多张,这些借来的钱,最终都流入了一个叫曾兵远的四川人手中,曾兵远长期在绍兴柯桥做生意,旗下有化工厂、贸易公司等。在陈惠君被抓后,曾兵远也被公安机关带走。
目前,绍兴警方对陈惠君案并未正面回应,称案件仍在进一步调查中。【详细】
6月11日,绍兴当地一位企业主向21世纪经济报道记者反映,2013年7月,他向建设银行浙江绍兴城西支行行长陈惠君出借了2000万元,后几经展期,截至目前该行长仍没有归还借款,而上月15日,陈惠君已被绍兴市公安局拘捕,这笔借款的归还似乎遥遥无期。
"我这笔借款里有几百万是贷款。陈行长先让申请房屋抵押贷款,然后再将贷款资金以3分利息转借给她,说是用于建行企业客户转贷垫款。"上述企业主称。
据了解,现在向绍兴警方报案的被借款对象已有30多人,主要为陈惠君的企业客户,也包括其朋友、邻居等,借款金额从百万到数千万不等,最大一笔为3800万,报案总金额高达3.26亿元。
上述企业主介绍,30多位债权人组成了一个讨债小组,经过内部沟通,不少企业主反映的被借款缘由、模式类似:办理房屋抵押贷款,再将资金转借给陈惠君。
21世纪经济报道记者最新获悉,6月10日,上述讨债小组来到建设银行绍兴城西支行,指控该行内控不严,应负相应责任,并试图协商相应贷款到期后如何处理等事项。
11日,21世纪经济报道记者致电建设银行总行办公室,对方相关人士向记者证实了陈惠君被拘捕的消息,并称,其在被捕前的5月13日已向建行提交辞呈,并获得批准。而对于陈惠君被调查的原因,以及上述企业主反映的贷款问题,建行表示,目前正在向绍兴警方和浙江分行进一步了解情况。【详细】
建设银行浙江绍兴美女支行长骗贷案引起舆论较大关注,还是上演在中国商业银行身上经久不息的老故事,银行工作人员利用其银行身份,或者以银行公司的名义实施对客户的诈骗,做的是庞氏骗局的游戏,当最终资金链断裂时,现了原型。
媒体报道,去年7月,一位企业老板向建设银行浙江绍兴城西支行行长陈惠君出借了2000万元,后几经展期,截至目前该行长仍没有归还借款。这笔借款里有几百万是贷款,陈行长先让申请房屋抵押贷款,然后再将贷款资金以3分利息转借给她,用于建行企业客户转贷垫款。
而现在向绍兴警方报案的被借款对象已有30多人,主要为陈惠君的企业客户,也包括其朋友、邻居等,借款金额从百万到数千万不等,最大一笔为3800万,报案总金额高达3.26亿元。
不少企业主反映的被借款缘由、模式类似:办理房屋抵押贷款,再将资金转借给陈惠君。
对于类似发生在在商业银行的故事听得多了,也就不再稀奇,四维宏观金融智库(FHT)感兴趣的是,这样一位工作人员是如何当上一家国有支行副行长的,而这样的故事在中国商业银行为何一再上演。
首先,陈惠君不是学经济或者金融的,而曾经是一个艺术工作人员,目前媒体上没有报道其学历,她成为一个支行长还是有一定困难的,英雄不问出处,业绩出众,金融理论和实践能力强,就可以当行长,这是毫无疑问的。
媒体介绍,陈惠君现年44岁,在建行工作长达18年,并先后在建行绍兴两家支行担任行长超5年,组织活动能力强,长相也较为出众,绍兴借贷圈内知名度高。在绍兴银行圈浸淫近20年,陈惠君结识了众多企业客户主,两年前,陈就开始以"转贷"为由,向部分企业主进行借款。【详细】